Thomas Daniels
Lati le yanju ọpọlọpọ awọn iwadii ilana nipasẹ Alaṣẹ Iṣeduro Iṣowo Iṣowo (FINRA) fun aibamu, pẹlu awọn aiṣedeede egboogi-owo laundering (AML) ati awọn ailagbara ni awọn ilana abojuto ati ifihan, Robinhood ti gba lati san $29.75 million.
Awọn aṣiṣe Ilana ati Itupalẹ Ipinnu
Ni Oṣu Kẹta Ọjọ 7, FINRA kede ipinnu, eyiti o pẹlu $3.75 million ni atunṣe si awọn alabara ti o kan ati ijiya ara ilu $26 million kan. Olutọsọna ṣe awari pe Robinhood rú awọn ilana AML, abojuto iṣowo, ati ijẹrisi akọọlẹ nitori pe o gbagbe lati koju awọn ami ikilọ ti o ṣeeṣe.
Nitori abojuto aipe ti Robinhood ti eto imukuro rẹ, awọn idaduro ṣiṣe waye lakoko awọn akoko iṣẹ iṣowo giga laarin Oṣu Kẹta 2020 ati Oṣu Kini ọdun 2021. Lakoko yii, GameStop (GME) ati AMC Entertainment Holdings (AMC) wa labẹ awọn ihamọ lori ọja iṣura meme wọn.
Pẹlupẹlu, FINRA rii pe Robinhood Financial ati Robinhood Securities kuna lati ṣe idanimọ, wo sinu, tabi ṣafihan awọn iṣowo ifura, gẹgẹbi awọn gbigbe owo arekereke, awọn iṣowo afọwọyi, ati awọn gbigba akọọlẹ nipasẹ awọn olosa ita.
Awọn ofin AML tun bajẹ nigba ti a ṣe awari pe Robinhood ti ṣii ẹgbẹẹgbẹrun awọn akọọlẹ laisi ifẹsẹmulẹ to peye awọn idanimọ ti awọn alabara rẹ. Ni afikun, iṣowo naa gba laaye akoonu igbega ẹtan lati ọdọ awọn oludasiṣẹ isanwo lori media awujọ nipa aise lati ṣe atẹle ati idaduro awọn ibaraẹnisọrọ media awujọ.
Awọn ibugbe Ilana iṣaaju ati atunṣe
Imupadabọ miliọnu $3.75 jẹ nitori iṣe Robinhood Financial ti “collaring,” eyiti o jẹ ilana titan awọn aṣẹ ọja sinu awọn aṣẹ opin, ati ailagbara rẹ lati fun awọn alabara alaye to dara.
Robinhood gba pẹlu awọn ipinnu olutọsọna ṣugbọn ko jẹwọ tabi tako awọn ẹsun FINRA. Ipinnu yii wa lẹhin awọn ile-iṣẹ Robinhood gba lati san $ 45 million si US Securities and Exchange Commission (SEC) ni Oṣu Kini ọdun 2024 fun gbigba lati ru diẹ sii ju awọn ilana aabo mẹwa mẹwa, pẹlu ko tọju ifọrọranṣẹ itanna titi di oni.
Awọn abajade Q4 ti o dara Pelu Awọn idiwọ Ilana
Pẹlu owo-wiwọle apapọ $916 milionu kan ati diẹ sii ju $ 1 bilionu owo-wiwọle, Robinhood royin awọn abajade inawo itan-akọọlẹ Q4 2024 laibikita iṣayẹwo ilana. Ni pataki, awọn iwọn iṣowo cryptocurrency pọ si 450% si $ 71 bilionu, lakoko ti awọn dukia pọ si 200% si $ 358 million.
Awọn abajade inawo ti o lagbara ṣe afihan iduroṣinṣin Robinhood ni ọja iṣowo ori ayelujara gige bi o ti n ṣe idunadura awọn idiwọ ilana wọnyi.
